魯網(wǎng)6月12日訊近日，中國銀行濱州勝濱支行的大堂經(jīng)理像往常一樣在網(wǎng)點值班。一位神色焦慮的中年男子匆匆走進(jìn)大廳，手里緊握著手機(jī)，語氣急促地說：“經(jīng)理，能幫我看看這個匯款單是真的嗎？”這個看似普通的咨詢，卻揭開了一個精心設(shè)計的電信詐騙陷阱。
“天上掉餡餅”：一場精心設(shè)計的騙局
劉先生是一名普通工人，兩周前被朋友拉進(jìn)一個名為“國家扶貧補(bǔ)助”的微信群。群里每天都會發(fā)放幾毛到幾元不等的紅包，營造出“官方福利”的假象。更誘人的是，群公告宣稱“累計領(lǐng)取68元紅包即可提現(xiàn)”，這讓劉先生逐漸放松了警惕。
幾天后，一位自稱“王敏老師”的客服私信劉先生，告知他獲得了“168萬元扶貧款”的領(lǐng)取資格。為增加可信度，對方發(fā)來一個所謂的“財政部紅頭文件”，還提供了一個名為“陽光扶助”的APP下載鏈接。這個界面逼真到在APP顯示，群中已有3萬多人參與，不斷滾動的“成功案例”讓劉先生心動不已。
騙局升級：從心理操控到犯罪教唆
就在劉先生半信半疑時，“王敏老師”開始實施詐騙的關(guān)鍵步驟：一是索取銀行卡信息，要求其提供銀行卡號、身份證照片，聲稱要“走流水”；二是要求其辦理多張電話卡并郵寄至指定地址，借口“規(guī)避銀行風(fēng)控”；三是進(jìn)行心理施壓，每天催促辦理，威脅“不配合就取消資格”。
“當(dāng)時我已經(jīng)準(zhǔn)備去辦電話卡了。”劉先生回憶道，“但突然想到銀行經(jīng)常宣傳的防詐騙知識，就決定先來問問。”
專業(yè)識破：銀行人的反詐防線
大堂經(jīng)理聽完敘述后立即警覺起來。她通過“平安中行”公眾號調(diào)出多篇類似案例：一是詐騙分子慣用“扶貧”“退稅”等名義實施詐騙；二是要求辦理多張電話卡是典型的洗錢手段；三是所謂“成功案例”都是后臺操控的虛假信息。
“這個所謂的財政部文件公章模糊，文號格式錯誤。”大堂經(jīng)理指著手機(jī)上的圖片說，“而且國家扶貧款絕不會要求個人辦理電話卡。”在逐一拆穿騙局漏洞后，她立即協(xié)助劉先生報警，并指導(dǎo)其下載“國家反詐中心”APP。
“如果不是來銀行咨詢，我可能已經(jīng)損失全部積蓄，謝謝你們的幫助。”劉先生一邊激動地說一邊向工作人員表示感謝。
數(shù)據(jù)顯示，2024年全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉案金額達(dá)數(shù)百億元，單筆最大損失超過千萬元。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代，詐騙手段及詐騙方式層出不窮。中國銀行濱州勝濱支行將繼續(xù)開展“反詐宣傳進(jìn)社區(qū)”等各類活動，持續(xù)宣導(dǎo)反詐知識，提高周邊居民反詐意識，攜手筑牢反詐防線，守護(hù)好群眾每一分血汗錢。（通訊員 翟小青）
責(zé)任編輯：范貴勤
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